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Certificação CFP®

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Se você não tem certeza, continue sua leitura e descubra 9 aspectos fundamentais que você deve saber para se preparar para essa certificação.

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1 – O que é a Certificação CFP®?

CFP® (Certified Financial Planner) é um dos certificados mais almejados no Mercado Financeiro. Isso porque, aqueles que o adquirem passam a ter um selo de qualidade que representa um grande diferencial desse profissional na sua área de atuação.

De acordo com a Planejar, em relação ao posicionamento dos órgãos de regulamentação, o CFP® tem caráter voluntário. Porém, é importantíssimo enfatizar que, de acordo com o Código da Anbima, a partir de 2016 foi estabelecido que, no mínimo, 75% dos gerentes de relacionamento do segmento private banking de instituições afiliadas à Anbima deveriam ter a certificação CFP®.

Ademais, todos os candidatos à certificação precisam ser aprovados em um exame complexo que exige domínio dos conhecimentos necessários à atividade. Além disso, parte do processo de certificação envolve a comprovação, por parte do candidato, do exercício da atividade de planejador.

2 – Por que tirar a certificação CFP®? Quem é a responsável pela certificação no Brasil?

Diante do alto nível de competitividade e também das exigências cada vez maiores por parte das instituições, o selo CFP® representa um fator de diferenciação.

Além disso, a maioria das instituições financeiras que atuam no Brasil contratam apenas profissionais que possuam a certificação CFP® para atuar nas áreas de planejamento financeiro pessoal.

E, como já dissemos, em relação ao atendimento aos clientes dos segmentos de varejo alta renda e private banking essa certificação se tornou obrigatória.

No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. Ou seja, a FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.

O Programa Detalhado do Exame de Certificação CFP® foi adaptado pela Planejar aos padrões e à legislação brasileira de forma a testar os  conhecimentos, habilidades e atitudes do profissional em uma gama extensa de produtos e serviços, do mercado brasileiro e internacional.

3 – O que cai na prova? 

Atualmente, o programa da Planejar é dividido em 6 módulos:

Módulo Nº de questões
I – Planejamento Financeiro 53
II – Gestão de Ativos e Investimentos 27
III – Planejamento de Aposentadoria 18
IV – Gestão de Riscos e Seguros 15
V – Planejamento Fiscal 14
VI – Planejamento Sucessório. 13
Total: 140 questões

4 – Como e quando o Exame de Certificação CFP® é aplicado?

O exame ocorre 3 vezes ao ano. Além disso, é possível realizá-lo de forma completa ou modular.

Os exames geralmente são realizados aos domingos. As provas dos módulos 1 e 2 são aplicadas na parte da manhã, das 9h às 13h. As demais provas, à tarde, das 14h30 às 17h35.

Contudo, como pode haver alterações, o candidato deve sempre consultar o edital da prova, bem como o programa detalhado da Planejar para se informar sobre data, horário e local da prova.

Exames de 2021

De acordo com a Planejar, os exames desse ano serão nas seguintes datas:

  • 6 de junho de 2021;
  • 15 de agosto de 2021;
  • 05 de dezembro de 2021.

Vale lembrar de que as inscrições já estão abertas.

5. Qual o valor da taxa de inscrição do CFP®?

De acordo com a Planejar, no ano de 2021, o valor para o exame completo será de R$ 1.430,00.

Para o exame modular, os valores serão:

  • 1 módulo: R$ 550,00
  • A partir de 2 módulos: R$ 385,00 por módulo.

É válido ressaltar que esse valor pode ser pago via boleto bancário ou cartão de crédito (Visa Ou Mastercard) em até 5 vezes.

Observação: as taxas mencionadas acima são da data de 15/07/2021. Elas podem ser alteradas a qualquer momento.

6 – Qual a nota mínima para aprovação?

Exame Completo

Caso o candidato opte fazer o exame completo (todos os módulos na mesma edição do exame), terá de fazer as provas dos 6 módulos no mesmo dia. Então, para ser aprovado, deverá cumprir as seguintes exigências:

  • mínimo de 70% de acertos na prova como um todo (acertar 98 questões);
  • mínimo de 50% de acertos em cada módulo.

Exame Modular

Mas, se o candidato optar por realizar as provas dos módulos separadamente (em diferentes edições da prova), terá de acertar, obrigatoriamente, 70% de questões em cada módulo para ser aprovado.

Importante!

Caso o candidato faça a prova completa, mas não atinja a pontuação obrigatória para a aprovação total, ele passará somente nos módulos que atingiu, no mínimo, 70% de acerto.

 

7 – Passei na prova! Já obtenho a certificação?

Ainda não!

Após a aprovação no exame, o candidato terá que comprovar que tem curso superior completo e experiência no contato com clientes pessoas físicas em pelo menos uma das seguintes atividades:

  • Processo de Planejamento Financeiro Pessoal como um todo;
  • Investimentos;
  • Seguros;
  • Planejamento de Aposentadoria;
  • Planejamento fiscal; e
  • Planejamento sucessório.

E quanto tempo de experiência precisa ser comprovada?

3 anos de experiência não supervisionada ou 1 ano de experiência supervisionada. Nesse segundo caso, há algumas regras que devem ser seguidas. Você pode conferi-las aqui!

De qualquer forma, é muito importante que, antes de se inscrever para o exame, o candidato entre no site da Planejar, principalmente no Manual do Candidato, para ficar a par de todas as regras dessa certificação.

Quer saber mais sobre o que fazer após conquistar a aprovação no CFP®?

Saiba em detalhes sobre os passos a serem dados após a aprovação clicando aqui!

 

8 – Ok, passei na prova e comprovei atuação como planejador. Acabou?

Também não!

Cumpridas as etapas da prova e da comprovação de experiência e ensino superior, o profissional obtém a certificação CFP®. Mas, esse NÃO é o fim do processo.

É preciso lembrar de que há a anuidade a ser paga para a manutenção do selo CFP® que custa R$ 875,00 (valor de dezembro de 2020). Esse valor pode ser dividido em até 5x no cartão de crédito.

Além disso, para a manutenção da certificação, a cada 2 anos, o planejador deverá cumprir um total de 30 créditos de educação continuada.
As atividades e cursos que são aceitos como créditos válidos são definidos pela própria Planejar.

Cursos do Mundo Financeiro

Inclusive, é importante enfatizar que, a grande maioria dos nossos cursos, fazem parte da PEC (Programa de educação Continuada) da Planejar.
Clique aqui para conhecê-los.

 

9 – Como posso me preparar para o Exame do CFP®?

A resposta mais fácil da lista!

Você pode estudar para o Exame de Certificação CFP® com o nosso Preparatório Completo Online CFP®!

O Mundo Financeiro é uma das escolas credenciadas à Planejar!

Nosso curso é composto pelo conteúdo exigido dos 6 módulos, além de exercícios com alta aderência ao que será cobrado no dia da prova.

Além disso, é:

  •  Totalmente atualizado, de acordo com o edital divulgado pela Planejar®.
  • Credenciado à Planejar, a responsável pela certificação CFP® no Brasil.
  • Composto por mais de 300 vídeosaulas.

Ademais, é importante lembrar que, em nosso Preparatório, trazemos a você:

  • Vídeos curtos, bem planejados e diagramados por tópicos, facilitando a organização do aprendizado.
  • Mais de 1000 exercícios, que possibilitam o aprendizado ativo por parte do aluno.
  • Simulados com questões muito semelhantes às encontradas pelos alunos na prova da Planejar.
  • Imersão CFP®, ou seja, 2 semanas antes da prova você terá aulas ao vivo.
  • Seguro-reprovação*. Isso mesmo! Caso você não obtenha aprovação no exame que você se inscreveu, nós reativamos o seu acesso.

* Mediante comprovação de reprova.

Estamos com turmas abertas! Clique aqui para saber mais.

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Seja CFP® com o Mundo Financeiro!

Artigo atualizado em 15/07/2021

Certificação CFP®

Eduardo Tavares

Sou sócio-fundador do Mundo Financeiro, especialista em Design Instrucional. Além disso, sou professor de Finanças na FIA Business School. Fiz graduação em jornalismo na ECA-USP, e pós-graduação em Finanças Corporativas e Investment Banking na FIA. Como jornalista, trabalhei com cobertura de Finanças e Economia nos sites Exame.com, Infomoney e no blog de Finanças do Ângelo Pavini.

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2 comentários

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  • Olá bom dia,

    Estou me preparando para a prova da Ancord para AAI, sou engenheiro civil e nunca trabalhei na área financeira, creio que por conta disso não consiga o certificado CFP.
    Mas como estou decidido a mudar de carreira, não quero mais atuar na minha profissão, vocês acham que é momento de fazer o curso preparatório e passar na prova?
    Com certeza não teria como conseguir o meu certificado, pois não possuo experiência comprovada, mas gostaria de saber se o fato de passar na prova não me abriria algumas portas no mercado financeiro?

    Atenciosamente,
    josé carlos de Alchimim Júnior

    • Oi José Carlos. Tudo bem?

      Eu lhe recomendaria começar a sua atividade como Agente Autônomo inicialmente. Ou seja, passe na prova da Ancord (temos um preparatório para essa prova: https://cursos.mundofinanceiro.com.br/cursos/preparatorio-ancord/).
      Ao estar desempenhando essa função você terá a possibilidade de comprovar a experiência no atendimento a pessoa física. Atualmente a Planejar permite que ao ser aprovado na prova do CFP® você comprove a sua experiência posteriormente, desde que seja tutoriado por um planejador financeiro por eles indicado e que esteja atuando na área.

      Abraço e sucesso,

      Felipe Garrán.