Certificação CFP®

Você tem certeza de que sabe tudo sobre a Certificação CFP®?

Sabe tudo sobre a certificação CFP®?

Se você não tem certeza, continue sua leitura e descubra 9 aspectos fundamentais que você deve saber para se preparar para essa certificação.

1 – O que é a Certificação CFP®?

CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional e, também, uma das mais almejadas no Mercado Financeiro. Aqueles que a adquirem, passam a ter um selo de qualidade que representa um grande diferencial desse profissional na sua área de atuação.

De acordo com a Planejar, em relação ao posicionamento dos orgãos de regulamentação, ela tem caráter voluntário. Porém, é importantíssimo enfatizar que a certificação CFP® tornou-se obrigatória para profissionais que atuam no segmento de private banking dos bancos afiliados à ANBIMA.

Todos os candidatos à certificação precisam ser aprovados em um exame complexo, que exige domínio dos conhecimentos necessários à atividade. Além disso, parte do processo de certificação envolve a comprovação, por parte do candidato, do exercício da atividade de planejador.

 


2 – Por que tirar a certificação CFP®?

Diante do alto nível de competitividade e também das exigências cada vez maiores por parte das instituições, o selo CFP® representa um fator de diferenciação.

Além disso, a maioria das instituições financeiras que atuam no Brasil contratam apenas profissionais que possuam a certificação CFP® para atuar nas áreas de planejamento financeiro pessoal.

E, como já dissemos, em relação ao atendimento aos clientes dos segmentos de varejo alta renda e private banking essa certificação se tornou obrigatória.


3 – No Brasil, quem concede a certificação®?

No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. A FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.

O Programa Detalhado do Exame de Certificação CFP® foi adaptado pela Planejar aos padrões e à legislação brasileira, de forma a testar os  conhecimentos, habilidades e atitudes do profissional em uma gama extensa de produtos e serviços, do mercado brasileiro e internacional.


4 – O que cai na prova?

Atualmente, o programa da Planejar é dividido em seis módulos:

Módulo Nº de questões
I – Planejamento Financeiro 53
II – Gestão de Ativos e Investimentos 27
III – Planejamento de Aposentadoria 18
IV – Gestão de Riscos e Seguros 15
V – Planejamento Fiscal 14
VI – Planejamento Sucessório. 13
Total: 140 questões
Programa Detalhado da Planejar

5 – Como e quando o Exame de Certificação CFP® é aplicado?

O exame pode realizado na forma completa, ou na modular. Os exames geralmente são realizados aos domingos. As provas dos módulos 1 e 2 serão aplicadas na parte da manhã, das 9h às 13h e as demais provas, à tarde, das 14h30 às 17h35.

Contudo, como pode haver alterações, o candidato deve sempre consultar o edital da prova que fará, bem como o programa detalhado da Planejar, para informar-se sobre data, horário e local da prova.


6 – Qual a nota mínima para aprovação?

Exame Completo

Se o candidato optar por fazer o exame completo (todos os módulos na mesma edição do exame), terá de fazer as provas dos seis módulos no mesmo dia. Para ser aprovado, deverá cumprir as seguintes exigências:

  • mínimo de 70% de acertos na prova como um todo (acertar 98 questões)
  • mínimo de 50% de acertos em cada módulo

Exame Modular

Se o candidato optar por realizar as provas dos módulos separadamente (em diferentes edições da prova), terá de acertar, obrigatoriamente, 70% de questões em cada módulo para ser aprovado.


7 – Passei na prova! Já obtenho o certificado?

Ainda não.

Após a aprovação no exame, o candidato terá até 2 anos para comprovar, obrigatoriamente, que tem curso superior completo e experiência no contato com clientes pessoas físicas, em pelo menos uma das seguintes atividades:

  • Processo de Planejamento Financeiro Pessoal como um todo;
  • Investimentos;
  • Seguros;
  • Planejamento de Aposentadoria;
  • Planejamento fiscal; e
  • Planejamento sucessório.

E quanto tempo de experiência precisa ser comprovada?

3 anos de experiência não supervisionada ou 1 ano de experiência supervisionada. Nesse segundo caso, há algumas regras que devem ser seguidas. Você pode conferi-las aqui!

De qualquer forma, é muito importante que, antes de se inscrever para o exame, entre no site da Planejar, principalmente no Manual do Candidato, para ficar a par de todas as regras dessa certificação.


8 – Ok, passei na prova e comprovei atuação como planejador. Acabou?

Também não!

Cumpridas as etapas da prova e da comprovação de experiência, o profissional obtém a certificação CFP®. Mas esse NÃO é o fim do processo.

Para a manutenção da certificação, a cada 2 anos, o planejador deverá cumprir um total de 30 créditos de educação continuada.

As atividades e cursos que são aceitos como créditos válidos são definidos pela própria Planejar.


9 – Como posso me preparar para o teste?

A resposta mais fácil da lista!

Você pode estudar para o Exame de Certificação CFP® com o nosso Preparatório Completo Online CFP®!

O Mundo Financeiro é uma das escolas credenciadas pela Planejar®!

Nosso curso é composto pelo conteúdo exigido dos 6 módulos, além de exercícios com alta aderência ao que será cobrado no dia da prova.

Além disso, é:

– Totalmente atualizado, de acordo com o edital divulgado pela Planejar®.

– Indicado pela Planejar®, a responsável pela certificação CFP® no Brasil.

– Composto por aproximadamente 300 vídeos com animações, que permitem a melhor assimilação do conteúdo.

Também é importante lembrar que, em nosso Preparatório, trazemos a você:

Vídeos curtos, bem planejados e diagramados por tópicos, facilitando a organização do aprendizado.

– Questões de fixação seguindo a apresentação dos vídeos, que possibilitam o aprendizado ativo por parte do aluno.

Simulados com questões muito semelhantes às encontradas pelos alunos na prova da Planejar®.

Fórum de esclarecimento de dúvidas para cada aula do curso.

Seguro-reprovação*. Isso mesmo! Caso você não obtenha aprovação no exame que você se inscreveu, nós reativamos o seu acesso.

* Mediante comprovação de reprova.

Estamos com duas turmas abertas!

Ficou interessado?

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Seja CFP® com o Mundo Financeiro!

Certificação CFP®

Eduardo Tavares

Sou sócio-fundador do Mundo Financeiro, especialista em Design Instrucional. Além disso, sou professor de Finanças na FIA Business School. Fiz graduação em jornalismo na ECA-USP, e pós-graduação em Finanças Corporativas e Investment Banking na FIA. Como jornalista, trabalhei com cobertura de Finanças e Economia nos sites Exame.com, Infomoney e no blog de Finanças do Ângelo Pavini.

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2 comentários

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  • Olá bom dia,

    Estou me preparando para a prova da Ancord para AAI, sou engenheiro civil e nunca trabalhei na área financeira, creio que por conta disso não consiga o certificado CFP.
    Mas como estou decidido a mudar de carreira, não quero mais atuar na minha profissão, vocês acham que é momento de fazer o curso preparatório e passar na prova?
    Com certeza não teria como conseguir o meu certificado, pois não possuo experiência comprovada, mas gostaria de saber se o fato de passar na prova não me abriria algumas portas no mercado financeiro?

    Atenciosamente,
    josé carlos de Alchimim Júnior

    • Oi José Carlos. Tudo bem?

      Eu lhe recomendaria começar a sua atividade como Agente Autônomo inicialmente. Ou seja, passe na prova da Ancord (temos um preparatório para essa prova: https://cursos.mundofinanceiro.com.br/cursos/preparatorio-ancord/).
      Ao estar desempenhando essa função você terá a possibilidade de comprovar a experiência no atendimento a pessoa física. Atualmente a Planejar permite que ao ser aprovado na prova do CFP® você comprove a sua experiência posteriormente, desde que seja tutoriado por um planejador financeiro por eles indicado e que esteja atuando na área.

      Abraço e sucesso,

      Felipe Garrán.

Eduardo Tavares

Sou sócio-fundador do Mundo Financeiro, especialista em Design Instrucional. Além disso, sou professor de Finanças na FIA Business School. Fiz graduação em jornalismo na ECA-USP, e pós-graduação em Finanças Corporativas e Investment Banking na FIA. Como jornalista, trabalhei com cobertura de Finanças e Economia nos sites Exame.com, Infomoney e no blog de Finanças do Ângelo Pavini.